数字货币诈骗流程（digital currency scam process）

轻信朋友圈，男子被骗19万元，数字货币骗局你该知道些什么？

数字货币骗局基本都是套路，就是先把你拉进一个微信群，然后给你推荐一个平台，带你一起炒股票或者其他数字货币。 一开始你的收入很大，但是后面价值达到一定程度的时候，你就不能再提现了。 如果你向对方提出要求，对方会让你充值更多的资金来解冻你的账户，但无论你投入多少资金，你的钱永远拿不回来。 而那些赚钱的微信群成员基本都是诈骗团伙的成员，那些收益的截图基本都是他们伪造的。 很可能你是整个微信群里唯一真正的成员。

这个男人只是信任了一个女网友。 看到女网友发朋友圈后，他对数字货币很好奇，听网友说这东西可以100%盈利，他更是兴奋不已。 在女网友的指导下，男子进行了第一次手术，第一次手术非常顺利，取的钱也转到了男子的银行账户。 后来，该男子进行了更大的投资，投资确实显示有回报，但本金和回报已无法提取。 客服告诉该男子，如果要取款，还需要充值，这是非常典型的数字货币骗局。

男子并没有及时制止，而是听着客服的话，一次又一次地往自己的账户里充钱。 最后的结果很明显，他所有的钱都进了骗子的钱包。 其实，我们不应该被这种骗局所蒙蔽。 毕竟，这个男人是一个有多年社会经验的成年人。 如果有这样一个100%盈利的平台，那全世界人人都是百万富翁，根本就没有穷人了。 而所有的机制背后必然有一个原理，而这个平台显然看不到合理机制的存在，也不知道其运行原理是什么，所以这一定是一个骗局。

现在的骗子越来越狡猾，不仅利用手机，还利用网络进行诈骗。 他们的知识有些是自学的，有些是从其他骗子那里学来的。 毕竟，有些骗子就算是高级知识分子，也和其他高级知识分子不同，误入歧途了。 如果我们发现朋友的朋友圈里全是关于货币投资的内容，那朋友很可能误入歧途了。

如何应对数字货币骗局

一般来说，我们的投资人或受害人应该准备以下证据：

1、相关聊天记录和分析师或代理人或来电者的聊天记录是最基本的证据，因为这样的证据可以充分反映我们被骗人被骗的全过程，以及相关业务人员在聊天过程中的违法违规行为过程在聊天记录中可以得到充分体现。

2、相关出入金记录。 此类证据为投资人或受骗人本人银行账户的出入金，可以反映出受骗人投入的资金和出金情况。 两者之间的差异基本上就是投资者的总资本损失。 这种证据基本可以被骗子留着，去银行打印银行对账单就可以了。

法律基础：

《中华人民共和国刑法》第266条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚款； 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 本法另有规定的，从其规定。

数字货币网络诈骗举报流程

一是选择有管辖权的公安机关报案。 根据刑事案件管辖条例，刑事案件一般向犯罪地公安机关报案。 二、准备举报需要提交的材料，如：投诉信、举报簿等。

法律基础：

《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条 人民法院、人民检察院或者公安机关应当按照管辖范围及时审查检举、控告、举报和自首材料，发现有犯罪事实需要追究刑事责任的。 认为没有犯罪事实，或者犯罪事实明显轻微，不需要追究刑事责任的，不予立案，并告知控告人不立案的理由。 原告不服的，可以申请复议。

数字货币如何成为骗局

大多数数字货币都不是骗局。 一般来说，数字货币骗局多为传销。 数字货币是一种可以提高交易效率的新技术，却被不法分子盯上，以其名义进行传销和诈骗。 央行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构或企业发行法定数字货币，也没有推广团队。 目前市场上所谓的“数字货币”并非法定数字货币。 同时，一些机构和企业推出的所谓“数字货币”和所谓推动央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。

扩展信息：

首先，数字货币是一种不受监管的数字货币，通常由开发者发行和管理，并被特定虚拟社区的成员接受和使用。 欧洲银行管理局将虚拟货币定义为：一种价值的数字表示，不是由中央银行或当局发行的，也与法定货币无关，但被公众接受为一种支付手段，可以转移、存储或电子交易。 简单地说，数字货币是一种以电子货币形式存在的替代货币。 其中，数字金币和加密货币都属于数字货币。

二、数字货币的核心特征是：

1.没有发证机构。 由于一定的开放算法，数字货币没有发行主体，任何人或机构都无法控制其发行。

2.可以抗通胀。 由于算法解的数量是确定的，数字货币的总量是固定的，从根本上杜绝了虚拟货币垃圾造成通货膨胀的可能性。

3. 安全保密。 由于交易过程需要网络中各个节点的认可，因此数字货币的交易过程是足够安全的。

三、根据数字货币与实体经济和实体货币的关系，可分为三类：

1、完全封闭，与实体经济无关，只能在特定虚拟社区使用，如魔兽世界金币。

2. 可以用真钱购买但不能兑换回真钱，可用于购买虚拟商品和服务，如Facebook信用。

3、可按一定比例兑换、兑换真金白银。 它可以购买虚拟的商品和服务，也可以购买真实的商品和服务，比如比特币。

数字货币交易诈骗如何应对

1、被骗后，不要马上去找他们争辩，因为如果你这样做，他们会立即删除你并将你踢出群聊。 你应该立即保持冷静，继续潜伏，看看你的资金还能不能提现，能提现的分批提现。 2、收集公司主体的证据。 请他们向您提供公司名称、分支机构、地址、办公地点等信息。 为避免引起他们的怀疑，您可以以新投资者的身份询问他们。 3、理清被骗流程，查找并保存您的存款记录、银行转账记录、教师带记录。 4.询问他们有没有其他的投资群，想方设法编造各种理由加入他们的投资群。 5. 保存本群投资人Q号及联系方式截图。 法律依据：《中华人民共和国刑法》第266条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者公示数额巨大或者有其他严重情节的，并处罚金或者单处罚金，罚款数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚款或没收财产。 本法另有规定的，从其规定。 第一百九十二条 以非法占有为目的，采取诈骗手段非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑。罚款数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑。 处有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

“虚拟货币”骗局曝光，有人被骗百万

“虚拟货币”骗局曝光，有人被骗百万

“虚拟货币”骗局曝光，有人被骗数百万。 通过区块链代币游戏盈利是不稳定的，甚至可能是骗局。 不要轻信所谓的好机会，对短时间内可以赚快钱的说法持谨慎态度。 “虚拟货币”骗局曝光，有人被骗上百万。

“虚拟货币”骗局曝光，有人被骗百万1

在元界概念的支持下，各种NFT链游项目百花齐放，犯罪团伙也纷纷跟风，开发所谓的链游项目，发行游戏代币，开展去中心化交易所。

凌峰透露，这种以虚拟货币为噱头的网络传销案件，早在三四年前就已经出现，国外的案例更多。 “这类案件特征明显，基本上是炒作虚拟货币相关新概念，吸引人们参与投资。” 他说。

凌风说，“在推特、贴吧等平台上，如果有人主动私聊，向你介绍自己的项目，那么这些基本可以判断为诈骗；如果有人发邀请码，基本可以判断为诈骗。”金字塔计划。”

根据芝帆科技发布的《2021年区块链与虚拟货币犯罪趋势研究报告》（以下简称《报告》），虚拟货币传销的模式主要包括交易所模式、钱包模式和虚假“智能合约”模型10种典型情况，智能合约模式、矿机租赁模式、云矿机模式、量化机器人模式、短视频模式、矩阵DAPP模式、链游元宇宙模式。

以当前火热的“Metaverse”为例。 在元界概念的加持下，各种NFT链游项目百花齐放，犯罪团伙也纷纷跟风，开发所谓的链游项目，发行游戏代币，上线中心化学交易所。

《报告》指出，此类案件通常是项目方通过炒作、挂靠知名项目等方式吸引投资人入场，不断提升游戏代币价值，并吸引更多投机者入场。高收益动静结合，其本质还是通过用户兑换平台币消耗的主流币来扩大资金池，项目方趁机拿钱跑路。

业内人士分析，虚拟货币传销作为一种新型的网络传销形式，隐蔽性高，但套路依旧。 具有三个典型特征：一是入会费，投资者需要缴纳费用才能获得会员资格； 一是拉人头，传销参与者的收入来自于他们开发的下线会员支付的费用； 三是双重支付，按直接或间接开发人员的数量计算。

针对上述情况交易比特币被骗币，相关部门也在加强监管。 例如，2022年2月底，最高人民法院首次将虚拟货币交易纳入非法吸收资金。 此外，银保监会此前曾发布防范以“元宇宙”名义非法集资的风险提示。

记者注意到，今年两会期间，多位人大代表、政协委员也发表了加强元宇宙相关行业监管的意见。 全国政协委员、第五空间信息技术研究院院长、上海市信息安全行业协会名誉会长谭建峰表示，目前，NFT虚拟艺术品（如卡通人像等）和电子油画）等基于区块链技术的“元宇宙”普及，但监管难度较大，可能形成新的洗钱渠道。

“数字经济要深化发展，必须与实体经济相结合，但同时也要谨防资本利用国家发展规划和热点概念制造新的虚拟经济泡沫，防止个人从趁着政策红利，割投资者的韭菜。” 谭建峰说道。

中国人民大学副教授王鹏告诉记者，目前，电信诈骗、非法集资等网络诈骗活动层出不穷，主要原因在于公众存在两种心态。 一是新技术、新要素或新应用的出现，一般不为大家所了解； 是一种投机心理，不了解就投机，想快速发财。

为此，王鹏提出以下建议，以防止以元界、NFT等概念为噱头的网络诈骗。 一是政府相关监管部门要加大打击力度，及时发现相关线索，及时切断、处置，而不是说小问题没处理就变成社会大问题；

二是行业协会等相关专业组织应针对元界、NFT等新技术出台相关行业规范，加强对公众的教育； 第三，大众媒体要加强相关宣传，一方面是加强技术应用本身的宣传，揭开技术的神秘面纱，另一方面是提高大家的风险意识。

“最后，我觉得从我自己的角度来说，一是加强对技术的学习，不要听信别人的建议，风险和收益是成正比的，收益越高，风险就越高；二是不要相信所谓的好机会，短期内赚快钱要谨慎，要从长远的角度考虑问题。 王鹏说。

“虚拟货币”骗局曝光，有人被骗百万2

最近，菲律宾有超过15万名年轻人沉迷于玩宠物养成游戏来赚钱。 原理是玩家通过养小精灵获得电子卡牌。 这种卡其实就是一种虚拟货币。 玩家可以在专门的网络加密交易平台上自由交易，换取真实货币。

这些年轻人通过“挖矿”获得虚拟货币，月收入可达数百元不等。 这本质上是一个包裹着游戏外衣的区块链代币游戏。 不过在人均月收入200美元左右的菲律宾，打游戏也能赚到不少钱，这对年轻人来说无疑是非常有吸引力的。 .

但必须看到，通过区块链代币游戏盈利是不稳定的，甚至可能是骗局。 比如今年年初风靡一时的“火星志愿者”区块链游戏，虽然赶上了元界和马斯克，提倡“边玩边赚”，赚取高达10000倍的收益，但需要花费600多元购买虚拟货币。 最终，游戏标榜的高额利润因为币值暴跌化为泡影。

针对此类行为，银保监会于今年2月18日发布了《关于防范以“元宇宙”名义非法集资的风险提示》。 “元界链游”等名称吸纳资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动。 本质上，打着玩游戏的旗号获得的虚拟代币能兑换多少，是基于极不稳定的市场交易价值。 一旦崩盘，终将沦为泡泡游戏。

因此，中国一直重视对比特币的监管。 去年5月，国务院金融稳定发展委员会召开会议，坚决防控金融风险，严厉打击比特币挖矿交易。 单纯从技术角度来看，专业矿机在区块链“挖矿”效率上要比一般游戏机高很多。 中国曾经占据了全球“矿场”60%以上的算力，许多“矿工”在中国寻找小水电等廉价能源的地方部署了大量矿机。

然而，尽管中国可以通过挖比特币等多种货币获得一些海外收入，但还是毅然决然地关闭了各地的矿场，算力占全球的比例迅速跌至5%以下。 这是正确的决定，因为浪费大量的能源只是用来生产赌场筹码，这对中国整体来说是不利的。 很多人发现，之前显卡价格的暴涨，与大量显卡被用于挖矿有关。 如果引诱年轻人参与区块链货币炒作，后果会更糟。

然而，世界上像中国这样坚决规范和取缔各种区块链货币炒作的国家并不多。 由于巨大的生活压力，韩国年轻人纷纷参与数字货币游戏，希望一夜暴富。 2017 年冬天，全球最大的比特币交易中有三分之二发生在韩国。

毫无疑问，数字技术的发展是新世纪以来全球经济的重头戏，但对于“e时代”的年轻人来说，未必都是好事。 世界上大多数国家的年轻人都是在数字技术飞速发展的时代成长起来的。 受各种快速致富神话的影响，他们对财富的看法也在发生着变化。 上一代在工厂流水线上打拼积累财富的方式在年轻人心中已经“消失”，不再有吸引力。

事实上，对于菲律宾等劳动力大国，就业机会匮乏的国家来说，即使是在工厂流水线上工作，平均收入也是年轻人发展的良好起点，工厂也可以解决大量的工作。 当地政府对此非常欢迎。 然而，电子文化先于工业文化入侵这些国家，仅仅低端的电脑和手机就足以让全国的年轻人沉迷其中。

因此，一些国家意识到了这个问题，将数字技术引导到正确的使用上，比如在疫情期间推广远程学习、限制青少年玩游戏的时间、规范游戏内容等。 但是，世界各国的发展水平各不相同。 通过发展享受数字技术的成果并不容易。 进一步发挥优势，消除劣势，是一个更高的挑战。

无论科技如何进步，国家要想获得长足发展，年轻人努力奋斗的精神内核绝不能丢失。 拨开科技编织的迷雾，正确认识各种新包装下的庞氏骗局或泡沫经济炒作，才是正能量社会的应有之义。

随着人工智能、机器人、新能源等各种技术的不断进步，或许有一天，传统行业的劳动性质会发生根本性的变化，但这种变化需要引领年轻人进行真正的技术创新，而不是过度扩张。 . 越来越沉迷于“资本与人性”的泡沫游戏。

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日常生活中，经常会有陌生电话声称可以免费拉人进股票群； 在互联网平台上，经常会出现各种股票讲座的广告。 很多人抱着不花钱进群看听课的心态，没想到一步步陷入被骗的漩涡，损失惨重。 记者在调查中发现，这些股票群里的所谓“老师”先推荐股票，取得信任后，再推荐自发行的虚拟数字货币，骗取投资者资金。

“虚拟货币”号称100倍优质网站关门跑路

记者以投资人身份潜入股票群后，发现有不少来自全国各地的受害人免费入群。

声音来源——某股群讲座音频：贝特曼是我国第一个也是唯一一个即将上线的数字货币平台。 平台要发行它的平台币，相当于它的股票，相当于IPO。 我预计它的平台币有10到20倍的溢价，甚至100倍的溢价。

在所谓10倍到100倍的暴利诱惑下，不少人大量买入“虚拟货币”。 突然间，贝特曼虚拟货币交易平台一夜之间毫无征兆地被关闭，股票群解散，也联系不上所谓的“老师”“客服”，受害人投入的资金全部无法提取. 有受害人表示，受骗金额最高可达百万元。

北京投资人：4月9日凌晨1点，半夜醒来后用手机看盘，发现平台打不开，所有的号码消失了，我的账户空了，那些群也不见了。 不，所有链接都已损坏。 一共被骗了40万多，100多万。

广东省深圳市投资人：我老公生病了，我们去贷款了。 基本上，这100多万元都借出去了。 现在主要问题是有孩子在读书，信用卡不还款会影响信用卡。

一位入股近20年的女士，投资非常谨慎，觉得自己不会被骗。 一开始交易比特币被骗币，看到群里其他人跟着老师操作数字货币，她并不为所动。 但随着群里不断晒出一些超高收益的截图，加上“老师”不断洗脑，所以也抱着试一试的心态投入了第一笔钱。

河南省平顶山市投资人：还是抵挡不住诱惑，先转了4000元，玩了新游戏就中了彩票。 晚上12点我又买了，也就是把4.4万元全部投入进去了。 放进去之后说现在是锁仓期，他又开始发行平台币，10倍利润。

北京市康达律师事务所律师夏宇：根据我国《刑法》第266条的规定，涉嫌诈骗罪的，可以根据刑法判处10年以上有期徒刑甚至无期徒刑。犯罪的具体情况。

以股票讲座为幌子，以人文关怀欺骗老人

为什么这种常见的诈骗套路可以屡试不爽？ 记者发现，这些诈骗团伙除了打感情牌获取受害人信任外，最重要的是，这些诈骗团伙还多次冒充一些大型正规金融平台为自己背书，编造一些一夜暴富的虚假故事，以及引诱受害者上钩。

记者在股票群中看到，这个在线讲座平台名为“朗盛双讲堂”。 投资者通过其发布的股票讲座广告加入进来，不少人抱着试一试的心态进入平台听课。 除了讲课，所谓的“老师”每晚都会发长文为“学生”答疑解惑，头像漂亮的“助教”随时为“学生”解答库存问题时间。 逐渐取得信任后，“老师”游说“学生”购买虚拟数字货币。

广东省深圳市投资人：一开始他推荐几只股票给你赚钱，后来他推荐的几只股票他不在乎，一直叫你持有，然后说现在行情不好，他让你把所有的股票都卖掉好吧，我们买新的币吧。

北京投资者：虚拟货币利润太高过段时间会涨到几元、几十元。 我们最终的猜测会达到10倍。 他讲课很有说服力，很有人情味，特别关心人。

多位受害人告诉记者，他们也有疑虑，但诈骗团伙多次以一些大券商的身份作为背书，迷惑投资者。 记者在股票群中看到，一旦投资者表示怀疑，就会立即被封号或踢出群，最后剩下的都是没有接触过虚拟货币、缺乏金融知识的受害者。

受害人向记者透露，此前他们从未见过证券公司的所谓李先生，甚至不知道他的全名。

而且，他们事后才发现，“贝特曼虚拟货币交易平台”其实并不存在，所谓的“虚拟货币”涨跌不真实，完全是骗子平台自导自演的数字幻觉.

五类网络诈骗屡禁不止 警方警示风险

目前，已有多名受害人报案。 在调查过程中，记者发现，仍有不少类似的诈骗团伙仍在行骗。 那么，普通投资者该如何避免上当受骗呢？

多位受害者告诉记者，他们最近发现有新的股票讲座平台和新的数字货币交易平台。 当他们用手机号和身份证信息注册登录时，发现只要之前在贝特曼交易平台注册的人，在新的所谓“奥特曼交易平台”上注册，他们的账户就显示他们处于冻结状态。 进入。

北京投资人：我找到了一个奥斯曼平台，也是数字货币。 内容与贝特曼相同，只是名字不同。 币种有所不同，但其他操作方式，包括资金管理、新币购买、交易查询等，完全相同。

记者还在多个网络平台上发现，不少受害人在不同时间也被同样的手法骗过。 除了平台名称和讲师名称不同外，其他欺骗手段几乎一模一样。 在得知被骗后，不少受害人纷纷报警。

北京市公安局大兴分局红星派出所工作人员：这起案件已经立案侦查，稍后将由刑警负责侦查。

警方表示，类似的诈骗案件还有很多，投资者要提高警惕。 向陌生账户转账后，若感觉异常，应立即报警。

目前，公安机关共破获各类诈骗案件50余种，其中网络返利、虚假投资理财、虚假网贷、冒充客服、冒充公诉人等5类案件多发。 .

北京市康达律师事务所律师夏宇：提醒投资者要选择正规合法的投资渠道。 牢记“天上不会掉馅饼”，对那些超高收益的投资要警惕。

以上文章为上利财经整理的数字货币诈骗流程及数字货币诈骗流程的相关解答。