（大额取款最新规定）突然存入30万银行会被查吗？

根据央行发布的《2021年一季度支付系统运行总体情况》，截至2021年一季度末，我国银行开户数达到128.55亿户，开户数银行卡发卡量90.30亿张。 张，相当于人均6.40张银行卡。

开户数和持卡数的增加与人们存款的不断增加有很大关系。 2021年上半年，居民存款总额增加7.45万亿元，加上2020年的93.44万亿元，达到100.89万亿元，人均存款约7.15万元。

同时也表明，相较于微信支付、支付宝和余额宝，人们更信任银行，把钱存在银行也更安心。 而且现在银行也可以通过互联网进行交易，大大提高了便利性，所以很多人也喜欢通过银行进行金额交易。 2021年一季度，全国银行卡交易量高达7849.25亿元，金额也达到254.94万亿元。

然而，银行在为人们提供便利的同时，也被一些不法分子利用，通过银行进行一些违法的事情。

犯罪分子通过银行洗钱

简单来说，洗钱就是一笔来路不明的钱，通过各种方式洗成干净的钱，有的方式是拍片，有的是赌博。 银行也被用于洗钱，比如从银行借钱或刷信用卡，然后用黑钱偿还贷款。

洗钱后，虽然总量会少一些，但剩下的钱都是合法资金。 因此，很多人用洗钱的方式洗白自己的黑钱。

洗钱是一种严重的犯罪行为，但也很难被发现。 只能通过资金交易的变化来区分，银行是反洗钱的主要阵地。 因为到目前为止，无论其他支付平台多么流行，除非只需要现金，否则在进一步交易之前，钱必须存入银行。

中央银行对反洗钱的控制非常严格。 据统计，2021年1月至4月15日，央行对反洗钱工作不力的机构累计罚款超过1亿元。 罚款高达5.26亿元。

因此，各家银行的压力也是非常大的。 为了更好地反洗钱，银行加强了对储户存款的监管。

存款突然超过5万元，会引起银行的注意

很多人一听到银行会关注储户的存款比特币大额提现会被银行查吗，就感到很担心。 其实大可不必。 一般银行不会管的。

但是，如果存款人平时只存几千元，如果一天突然存入五万多元，或者一天内突然存入多笔大笔资金，就会显得可疑，银行会在发现这种异常情况时，关注度会提高。 主要是从银行的角度来看，储户平时没有那么多钱，突然暴富了。 钱从哪里来？ 会不会是洗钱？

如果存款人的钱源正直，就不用担心了。 银行只会默默关注，或者打电话询问。 确认资金来源合法后，暂停对该资金的关注。 但是，如果来源不正常，可能会被调查甚至被冻结。

这种方式只针对小额个人资金的监管，显得比较被动。 如果洗钱者的交易金额在5万元以下，且交易次数不多，则不易验证其是否合法。 因此，“大额现金管理”应运而生。

大额现金管理，打击金融犯罪

2020年6月，央行发布《关于开展大额现金管理试点的通知》。 央行表示，自2020年7月起，开展大额现金管理试点，为期两年。 10月开始在浙江和深圳。

《通知》明确，对公账户管理起征点为50万元。 私人账户方面，河南省10万元，浙江省30万元，深圳市20万元。 此外，央行还要求建立大额存取款登记制度，提取现金必须预约。

因此，在试点地区，储户存款总额超过10万元的，将受到银行重点监管，取款原因也将由银行审核。 这种监管方式不仅可以打击不法分子洗钱等金融犯罪活动比特币大额提现会被银行查吗，而且有利于储户。 比如钱被偷了，银行会在第一时间注意到，然后及时查明资金的去向。

总而言之，只要我们的钱是干净的，就不用担心被银行调查或冻结，而且银行对资金变动的监管越严格，我们的存款就越有保障。 正是因为银行对资金的管理非常严格，人们把钱存到银行也比较放心。