【揭秘】记者暗访比特币场外交易：类似淘宝，实则坐镇

记者 | 刘伯轩

尽管比特币价格强势反弹并攀升至5700美元上方的新高，但国内交易所模式逐渐退出所带来的焦虑感对于投资者来说依然存在。 在严格监管下，不通过交易所进行私下交易的场外交易，打开了灰色大门。 经济之声记者近日走访比特币场外交易。 这种交易的风险有多大？

场外交易似乎是银行家模式

在高压的监管政策下，交易软件和钱包软件已经从各大应用商店消失，不少提供交易报价的手机应用也被迫下架。

按照资深玩家的“引导”，记者“翻墙”下载了“C”开头的比特币场外交易软件，注册新用户并登录。山东，也是刚“到”。 “我刚开始在这里操作，之前在交易网站上，网站被封了，我就转过来了。”

张先生只是数百名用户中的一员。 据粗略统计，近30%的用户交易量超过200笔。 据公开资料显示，这个平台成立不到200天。 这意味着每天交易1次或以上的用户不在少数。 同时，所有卖家都设定了“最低消费”，比如1000元等值的比特币。 来自安徽池州的投资人马某表示，买卖过程非常简单

“您在上面选择买家后，点击下单，平台会扣除卖家要卖的币。然后您向对方付款。付款完成后，平台会通知卖家，卖家确认后会通知您，平台向买家发放比特币。

马总一再强调，“先卖币，后付款，再收货”的操作过程就像在淘宝上购物一样。 不过，在数字货币市场资深分析师肖雷看来，两者有着本质的区别。

“这跟淘宝的模式完全不一样，在淘宝上，支付宝提供资金托管服务，这是把货放在中介，货是标准化的，就是你分不清你买的是什么币，是谁卖的对你来说，这实际上已经成为一种经销模式，一种变相的交换。”

肖磊进一步指出，这种变相交易所提供的担保服务在国内现有监管框架下不被认可，这将导致投资者在发生交易纠纷时难以通过诉讼寻求有效赔偿。 此外，记者暗访平台微信客服了解到，交易平台只会简单处理投诉，在处理时间和处理方式上没有“SOP（标准操作程序）”。

钱包平台提供OTC和线下交易信息

除了境外交易平台，一些在严格监管下“退化”、只承担存储比特币功能的钱包平台也在场外交易“掠边”。

记者“翻墙”登录国内某知名比特币钱包平台，在群里加入了几个关键词为“OTC（场外交易）”、“ICO（首次代币发行）”的群聊名，发现群内买卖信息源源不断，不少卖家标榜“天天收货，先有钱，后有钱，绝对信誉”。

辽宁大连卖家邱先生表示，价格由买卖双方协商确定，群主可以代替交易所充当担保人的角色。

“卖家先把币转给群主，买家再把钱转给卖家；卖家收到钱后告诉群主，然后群主再给买家充币，最后双方买卖双方各收取手续费的1‰。”

那么，卖家和群主勾结诈骗买家怎么办？ 邱先生表示，只要通过银行转账的方式付款，即使被骗，骗子真实姓名的个人信息还是会留在银行，方便报警。

对此，肖雷认为想要恢复是极其困难的。

“我们平时看到的很多骗局都是汇款到银行实名账户，但是追回的有多少？比特币是私人财产，不受严格的法律保护，派出所可以给你立案，但不一定顺利追回。。另外，还有异地报警的问题。”

既然平台上有了场外交易的信息，为什么平台没有提示相应的风险，也没有出台相应的措施来遏制？ 平台客服回应称，这超出了平台的管理权限。

“我们的平台只是一个比特币钱包，不支持交易功能。当然，我们官方也管不了你，也不建议你私下交易，除非你双方都有信得过的人。”

事实上，记者了解到卖比特币怎么获取经济利益，很多买卖双方都是在软件上见面，然后约定线下交易的地点、数量和金额。 有投资者向记者透露，一般来说，线下交易属于超大额交易。 买家以现金支付，卖家收到货款后会亲自将相应的比特币打入买家的钱包。 这样做的明显好处就是“看到活人更安心”，省去了手续费。

比特币监管等待全球协调

清华大学经济管理学院金融学教授宋凤鸣表示，无论场外交易是哪一种，与场内交易相比，两者在交易对象上存在诸多差异和价格形成机制。

“场内交易主要是指交易所的集中竞价交易，这种交易的对手方实际上是交易平台，交易平台匹配交易；而场外交易基本上是一种询价交易，即就是，买卖双方一对一的交易，也就是我们所说的场外交易。”

据此，有业内人士认为，场外交易市场不安全、不规范是目前主要关注的问题。

中央财经大学金融法研究所所长黄震认为，一方面，在比特币交易所清理完成之前，仍需形成成熟的OTC交易模式； 另一方面，场外交易监管难度大，需要国际合作。

“在一些对我国友好的国家，他们的比特币交易量并不大，所以即使我们与他们保持政策一致，也无法实现全球监管。对于美国、日本、欧洲等国家来说，比特币交易体量比较大的国家，要靠一些国际组织来沟通协作。” 返回搜狐卖比特币怎么获取经济利益，查看更多